公开性打击非法集资红色创意展板

一,非法集资的定义和基本特征根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释〔∞00〕非法集资是反国家金融管理法律规定向社会公众包括单位和个人吸收资金的为,非法集资行为鬧同时具备非法性,公开性,利琇性。社会性四个特征要件具体为未经有关部法批者借用合法经藠式吸收资金通过媒体,推介会,传单,手机短信等翁悆径向社会公开宣传非法性公开性利诱性社会性承诺在定期限内以货币,实物。股权等方式还本付息或者给付回报会性向社会公众即会不特定对象吸收资金二非法集资的危害和损失承担非法集资不可持续犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后挥霍严重干扰正常的经济,金融秩序极易引发社会风险,根据我国相关法律

法规规定非法集资不受法律保护参与非法集资风险自担融管理法律规定向社会公众包括单位和个人吸收资金的为,非法集资行为鬧同时具备非法性,公开性。利琇性,社会性四个特征要件具体为我国《刑法》中非法集资根据主观态度,行为方式,危害结果等具体情况的不同构成相应的罪名其中最主要的是《刑法》中第条非法吸收公众存款罪和第条集资诈骗罪《刑法》规定犯非法吸收公众存款罪的处三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金,犯集资诈骗罪数额较大的处五年以下有期徒刑或者拘役并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重

情节的处五年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产三非法集资人的法律责任四识别防范非法集资重点一是承诺高额回报不法分子编造。天上掉馅饼,一夜成富,的神话许诺投资者高额回报,为了骗取更多的人参与集资非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息待集资达到一定规模后便秘密转移资金或携款潜逃使集资参与人遭受经济损失二是编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业打着响应国家产业政策,开展创业创新等幌子编造各种虚假项目有的甚至组织免费旅游。考察等骗取社会公众信任三是以虚假宣传造势不

法分子在宣传上往往一掷千金聘请代言,名人站台在各大广播电视,网络等媒体发布广告,在名报刊上刊登专访文章,雇人广为散发宣传单。进行社会捐赠等方式制造虚假声势四是利用亲情诱骗有些类传销非法集资的参与人为了完成或増加自己的业绩不惜利用亲情,地缘关系编造自己获得高额回报的谎言拉拢亲朋,同学或邻居加入使参与人员迅速蔓延集资规模不断扩大2,保险业领域的非法集资主要形式一是银行为非法集资提供宣传推介服务有的银行员工利用客户资源优势和职务便利发起,主导或组织实施非法集资直接向客户吸收资金。还有一些银行员工与投资咨询,担保,财富管理等非金融机构勾结违规私自销售非金融机构的投资理财产品或为其提供推介营销等帮助即媒

体所称,飞单二是银行员工组织或协助非法集资活动三是与银行有业务往来的企业或个人涉嫌非法集资导致的外部风险1,银行领域涉及非法集资主要形式1主导型案件指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞假借保险产品。保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗指保险从业人员参与社会集资,民间借贷及代销非保险金融产品,保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品混淆两种产品性质保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保保本且收益率较高诱导保险消费者退保或进行保单质押获取现金购买非保险金融产品2参与型案件指不法机构假借保险公司信用误导欺骗投资者进行非法集资,不法机构谎称与保险公司联合虚构保险理财产品对外售卖进行

非法集资将投保的险种偷换概念或夸大保险责任宣称投资项财产或资金安全由保险公司保障进行非法集资伪造保险协议对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险同时以高息为诱饵开展2业务3被利用型案件非法集资的常见手段01承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗往往编造,天上掉。一夜成富翁,的神话通过暴利引诱许诺投资者高额回报,为了骗取更多的人参与集资非法集资者在集资初期往往按时足额兑现承诺本息待集资达到一定规模后便秘密转移资金或携款替谜使集资参与者遭受经济损失不法分子大多通过注册合法的公司或企业打着响应国家产业政策,支持新农村建设,实践。经济学理论,等旗号经营项目由传统的种植,养殖行业发展到高新技术开发,

集资房,投资入股。售后返租等内客以订立合同为幌子编造虛假项目承诺高額固定收益骗取社会公众投资,有的不法分子假借委托理财名义故意混淆投资理财概念利用电子黃金,投资基金,网络炒汇,电子商务等新名词迷惑社会公众承诺稳定高额回报欺骗社会公众投资02编造虚假项目不法分子为了骗取社会公众信任在宣传上往往一掷千金采取聘请明星代言。在著名报刊上刊登专访文章,雇人广为散发宣传单,进行社会捐赠等方式加大宣传力度制造虚假声势骗取社会公众投资,有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站,有的还通过网站。博客,论坛等网络平台和,微信等即时通讯工具传播虚假信息骗取社会公众投资,一旦被查便以下线不按

规贝操作等为名迅速关闭网站携款潜逃03以虚假宣传造势不法分子往往利用亲戚同乡等关系用高额回报诱惑社会公众参与投资,有些参与传销人员在传销组织的精神洗脑或人身强制下为了完成或增加自己的业绩不惜利用亲情。地缘关系拉拢亲朋邻居加入使参与人员迅速蔓延集资规模不断扩大04利用亲情诱骗随着互联网金融的发展传统的非法集资活动开始打着,互联网金融,的幌子以私募基金,2,财富管理。股权众筹之名进行非法集资互联网金融也是发生非法集资的,重灾区,非法集资者通过向投资者许诺刚性兑付给与高回报率邀请名人站台等方式吸引抒资者在互联网的背景下跨领域,跨空间进行宣传时刚性兑付,给与高回报率。名人站台的噱头对于盲目投资的非理性

投资者比较有诱惑力披上互联网的非法集资活动深刻的危害着互联网金融的发展,非法集资项目推介呈现出了向线上转移的特点犯罪手段不断翻新支付方式更加多元扩散速度不断加快犯罪活动周期大大缩短往往以隐匿资产,销毁证据,甚至潜逃等方式规避打击05打着,互联网金融。的幌子树立正�,理财观念警惕非法集资陷阱。